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蒋志成在华人社区树立金融理财的旗帜(图)
【北美在线 NAOL.CA】
2010/03/27 分类：财经 来源：北辰时报
作者：宋阳
北美在线(NAOL.CA)：“有些大陆移民由于对加拿大的金融体系了解不够，对风险控制又持一种不信任的态度，或者是怕被误导，上当受骗，于是选择自己去做一些投资。如果是一个又要上班或学习，又要照顾家庭的人，哪有时间去对数以千计的产品进行系统地分析和全面地比较？既对过去有了解，同时还要对未来的市场有比较准确的判断，并做出及时的调整，能做到这些的人少之又少。”
日前，加拿大皇后金融集团创始人兼总裁蒋志成在接受《北辰时报》记者专访时这样评价道。他又指出，加拿大拥有良好的金融体系，该集团有经过严格培训的专业理财顾问为客户的利益工作，他们随时更新自己的知识，而且不收取额外的费用。了解了这些情况之后，大陆移民更应该享受这样的服务。
皇后金融集团总裁蒋志成获得加拿大杰出华裔创业家奖
大陆移民需要自己的理财顾问
在皇后金融集团的客户当中，大陆移民占了主体。因为蒋志成本身也是从大陆移民过来的，他认为，虽然大陆人移民加拿大各有所求，有些是为了孩子的教育，有些是为了自然环境，有些是为了安逸的生活，但是不管目的如何，都离不开经济基础。经济基础一定要管理妥善，才能放心地真正享受加拿大的生活。
皇后金融集团看到这方面的机会和需求，把比较多的精力放在大陆移民客户上面，为他们提供家庭整体财务规划，从资产的安全性、资产的分布，到税务的考虑、退休养老的保障、子女的教育……整套下来，以客户的资金作为后盾，给客户做一个全方位的理财计划。
针对越来越多的投资移民市场，皇后金融最近又推出了“Pre- Immigration
Trust”，在整个华人理财市场里形成体系和平台，对于高资产、高收入的投资移民、企业家移民，让他们通过皇后金融这个平台解决后顾之忧。
蒋志成强调，“我们公司在这方面花了大量的时间和加拿大最顶级的基金公司、保险公司、银行和信托公司的顶尖专业人物建立了业务关系。就是说除了能够用到我们的专业知识之外，有一些比较复杂的、资产比较高的投资移民或者企业家移民，我们会建一套完整完善并且联合主流的精英团队，客户在理财方面要什么我们就提供什么，而且提供的是最资深最可靠的理财渠道产品。”
良好的信誉和优质的服务是皇后金融的王牌
目前，加拿大拥有投资基金经纪商（Mutual Fund
Dealer）资格的金融机构有148家，而2005年8月8日才正式挂牌成立的皇后金融集团经过安省证监会和加拿大基金经纪商协会（MFDA）这两个机构一系列严格的考核，包括信用度、经验、管理人员、资质、风险管理、审计、客户管理等等，在2006年10月拿到了这块牌照，这是全加拿大第一个大陆背景的移民办的理财公司获得这样的资质，而且到目前为止也是唯一一家?
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这个资质使得皇后金融可以直接经销加拿大及全球著名银行、基金公司和保险公司的各种理财产品，包括数千种各式各样的基金等等，也使得更多主流大公司成为了皇后金融的客户。
蒋志成说：“皇后金融是为客户利益工作，而非为银行、保险公司或基金公司利益工作。市场有了好的产品或好的计划，我们可以根据客人的实际情况提供一个组合，使其达到自己的理财规划目标。这是一个非常重要的区别。因为我们代理的产品多，公司多，就不会像现在有些公司是某个公司的保险顾问，就只来卖那个保险公司的产品，或者是某个公司的经纪，只能卖那一个公司的产品。加拿大绝大多数主流金融公司的产品我们公司都可以做，会根据你的情况为你选择最好的产品。而不是为了理财顾问个人的利益给客户推荐一个不合适的产品。我们给客户建议，最后做决定的还是客户。从这个角度来讲，可以真正实现为客户工作。”
蒋志成又称，“拿到（资质）以后还有很多监管的问题，由于它是一个由政府严格控制监管的体系，通过这样一个渠道来理财的客户也得到相应的保证。万一基金公司有什么内部管理问题，客户的利益也不会受影响。客户的账户全是直接开在银行、基金公司和保险公司，因为政府监管的要求，每个公司都有信托账户。客户的资产在信托账户里面，如果基金公司作为一个管理机构有问题，客户的资产不会受到影响。 如果提供服务的基金经纪商有什么问题的话，皇后金融作为一个服务平台会遭受风险，但一点也不牵扯客户的利益。一个安全的理财金融服务体系的核心就在于对风险的控制。”
“对我们来讲，诚信是第一位的，客户利益永远第一。”蒋志成说，“要把好的服务、理念、产品让更多的人，特别是大陆移民来的华人体会、享受和利用到，靠一个人不行。虽然我当初在个人业绩方面做得很好，也可以继续这样做，但是觉得一个人的时间、精力都有限，所以就希望把公司建立起来，组建一个更加强大的团队和平台，让更多有志于从事这个行业的人能进来。通过他们的专业的服务，把好的理念和好的服务介绍给更多的华人。这样的话大家都可以受益。”
皇后金融集团在团队的选择方面，有着严格的要求。很重要的几个考量包括：专业的素质、职业的操守、更重要的也是第一位的是诚信。这几条是该集团的核心价值观。现在皇后金融的理财队伍当中，在加拿大市场上见得到的资质的理财顾问都有。例如证券学院的院士、特许金融分析师（ＣＦＡ）、特许金融规划师（CFP）、金融管理师（FMA）、专业会计师（CMA）、加拿大投资经理（CIM），环球百万圆桌会会员等。
“虽然过去一两年由于金融海啸的原因，一些客户的收益受到影响，但是是暂时的，很多客户投资的组合有比较好的保障，所以他们仍有信心。通过这次金融海啸，大家也看到了，实际上加拿大的金融体系是全世界最稳定、在金融海啸当中最屹立不倒的。加拿大有其优势，我们应该在加拿大充分利用这个优势，而且要让客人尽量享受到这些。”蒋志成对此信心十足。
2010年的目标和期望
蒋志成现在已经连续6年拿到“环球百万圆桌”会员的资格。“这个是每年都要根据前一年的个人业绩来评的，我的目标是至少连续10年”。2010年蒋志成还要拿下理财行业最新、最权威、最顶尖的资质：The
Chartered Professional (Ch.P.) Strategic
Wealth (特许财富策略专家)称号。
谈到对皇后金融集团的预期，蒋志成说：“从企业来讲，我们今年对自己也有一些更高的要求和标准。理财顾问严守职业操守，打造华人社区最权威的理财平台。用我们的诚信和专业水准为客户提供最全面最专业的个性化的理财服务，这是我们的目标。为了这个目标，我们多年来一直坚持每周至少两三次理财顾问的职业培训，让他们能够随时准备好。
很多移民过来还没体会到加拿大的优越之处，我希望通过我们公司让他们感受到加拿大的一些大环境，特别是金融环境的优越性，使小家庭的财务能够有好的收益。现在慕名而来找我们做理财建议和计划的客户越来越多，希望我们公司能够影响和带动华人社区理财行业的规范化。同时也希望越来越多的移民能够通过这条好的渠道，帮助自己达到财富方面的目标。祝愿大陆过来的移民能够在事业方面成功，在家庭方面也能够幸福，真正达到移民加拿大的目的。”
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